В целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, обменный пункт проводит AML-проверку поступающих от клиентов транзакций.
В случае, если транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, обменный пункт может приостановить обменную операцию до проведения проверки.
AML/KYC/CTF что это такое?
Правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.
Anti-Money Laundering(борьба с отмыванием денег) – комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета.
Как проводится AML-проверка?
Мы проводим AML проверку транзакций, ваша криптовалюта по оценке сканеров AML bot и Getblock должна быть чистой и не превышать средний уровень риска, также мы не принимаем Stolen Coins и Scam с уровнем риска более 1% в общей сумме, даже если общий уровень риска ниже в общей сумме.
Know Your Customer(знай своего клиента) – представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.
Counter-Terrorism Financing(финансирование терроризма) – процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.
Что показывает проверка адреса?
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Если AML — проверка покажет свыше 70% риска, то заявка будет заблокирована.
✅ 0% – 25% – низкий уровень риска;
⚠️ 25% – 70% – средний уровень риска;
⛔️ 70% – 100% – высокий уровень риска.
Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Перед тем как совершить обмен, обязательно проверяйте свои цифровые активы используя сторонние сервисы.
Что делать при блокировке активов?
Если ваша транзакция была заблокирована, обмен средств не представляется возможным. Средства могут быть возвращены только на адрес отправителя. При возврате средств может взыматься комиссия до 10% от суммы обмена или на сумму комиссии сети, в которой производился обмен.
Для подтверждения происхождения средств мы просим пользователей ответить на следующие вопросы:
— с какой платформы средства поступили к вам? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылку на транзакцию в обозревателе
— за какую услугу вы получили средства;
— сумма дата и время транзакции;
— через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? По возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
— скриншоты вывода с платформы, откуда контрагент переводил вам средства, на котором будут видны детали транзакции.
Прежде чем совершить обмен, обязательно проверяйте свои адреса/транзакции после получения криптовалюты и перед отправкой через доступные сервисы. Адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.
